На карту
На счет
На дом
В офисе
Налом
Без КИ
Yandex
Contact
Z corona
QIWI



Лучшие займы

Показать ещё



Займы без отказов

Показать ещё



Займы мгновенно

Показать ещё



Сумма займа


Займы по возрасту


Новые отзывы
Займоград 15.10.2017 17:51
Компания требует слишком много данных, что очень подозрительно....
Kredito24 14.10.2017 14:39
Первый раз в жизни решил получить займ в микрокредитной компании...
Микроклад 11.10.2017 10:27
Безобразная контора. Сутки выносили мозг вопросами и фото попросили...
MILI 10.10.2017 17:49
Не понимаю людей, которые ругают МФО за высокие проценты. Вас...

МФК и МКК получат доступ к базе сомнительных клиентов

Доступ МФО к базе сомнительных клиентов

27 июня 2017 года заработала процедура обмена данными базы сомнительных клиентов, составленной в рамках так называемого «антиотмывочного» законодательства. Теперь Центральный банк РФ, Росфинмониторинг и кредитно-финансовые учреждения (банки) смогут не только проверять граждан и компании по указанной базе, а также делиться информацией у личностях и организациях, подозреваемых в отмывании денежных средств. Примечательно, что информация о доступе к базе сомнительных клиентов со стороны банков сначала появилась из неофициальных источников в кредитных кругах, а только затем была официально подтверждена представителем Росфинмониторинга.

Сообщается, что в настоящее время в базе находится около 200 000 записей о частных лицах и компаниях, количество последних из которых немногим более 37 000. Кроме доступа к базе сомнительных клиентов банков, в скором времени данной информацией смогут пользоваться:

  • негосударственные пенсионные фонды;
  • страховые компании; 
  • кредитные брокеры; 
  • ломбарды; 
  • управляющие компании;
  • МФК и МКК — микрофинансовые организации.

Теперь кредитно-финансовые организации и указанные выше организации смогут отказать клиентам — юридическим и физическим лицам, если их операции имеют признаки отмывания денежных средств. Кроме этого, данные о таких клиентах будут отправлены в Росфинмониторинг для пополнения реестра сомнительных лиц и компаний.

Несмотря на очевидную пользу от создания базы сомнительных клиентов в рамках «антиотмывочного» законодательства, ряд экспертов заявили об опасности отсутствия четких критериев понятия «причастность к отмыванию денежных средств». Например банки будут отказывать в обслуживании таким клиентам даже в том случае, когда их операции не будут связаны с получением кредитов, так как регулятор уже отозвал у нескольких кредитно-финансовых учреждений лицензии за нарушение «антиотмывочного» законодательства. И это при том, что список сомнительных клиентов носит всего лишь рекомендательный характер.

В МФК и МКК, скорее всего, будет другая ситуация, — уверяют эксперты. Некоторым клиентам с плохой кредитной историей микрофинансовые организации будут отказывать, считая нарушения с их стороны обязательств по возврату займов по паспорту сомнительными операциями. Более того, полагают эксперты, практически все МФО добавят пункт «Отмывание денег» к приведенным ниже пунктам проверки потенциальных заемщиков, которые существуют в компании Деньги сразу:

  • «Террорист»;
  • «Паспорт»;
  • «Персональные данные»;
  • «Черный список»;
  • «Должник».


Возврат к списку
Подписка на рассылку