На карту
На счет
На дом
В офисе
Налом
Без КИ
Yandex
Contact
Z corona
QIWI



Лучшие займы

Показать ещё



Займы без отказов

Показать ещё



Займы мгновенно

Показать ещё



Сумма займа


Займы по возрасту


Новые отзывы
BigMoneys 11.12.2017 22:08
Обращаюсь всегда только в бигманис. Процентная ставка выше, чем...
СМС Финанс 10.12.2017 09:33
подал заявку в первую попавшуюся компанию смсфинанс и получил...
Микроклад 10.12.2017 06:55
Не придвиданные расходы могут вас застать везде!многие мфо отказывают...
Микроклад 10.12.2017 05:03
Хочу оставить отзыв о компании Микроклад. Срочно понадобились...

МФК и МКК получат доступ к базе сомнительных клиентов

Доступ МФО к базе сомнительных клиентов

27 июня 2017 года заработала процедура обмена данными базы сомнительных клиентов, составленной в рамках так называемого «антиотмывочного» законодательства. Теперь Центральный банк РФ, Росфинмониторинг и кредитно-финансовые учреждения (банки) смогут не только проверять граждан и компании по указанной базе, а также делиться информацией у личностях и организациях, подозреваемых в отмывании денежных средств. Примечательно, что информация о доступе к базе сомнительных клиентов со стороны банков сначала появилась из неофициальных источников в кредитных кругах, а только затем была официально подтверждена представителем Росфинмониторинга.

Сообщается, что в настоящее время в базе находится около 200 000 записей о частных лицах и компаниях, количество последних из которых немногим более 37 000. Кроме доступа к базе сомнительных клиентов банков, в скором времени данной информацией смогут пользоваться:

  • негосударственные пенсионные фонды;
  • страховые компании; 
  • кредитные брокеры; 
  • ломбарды; 
  • управляющие компании;
  • МФК и МКК — микрофинансовые организации.

Теперь кредитно-финансовые организации и указанные выше организации смогут отказать клиентам — юридическим и физическим лицам, если их операции имеют признаки отмывания денежных средств. Кроме этого, данные о таких клиентах будут отправлены в Росфинмониторинг для пополнения реестра сомнительных лиц и компаний.

Несмотря на очевидную пользу от создания базы сомнительных клиентов в рамках «антиотмывочного» законодательства, ряд экспертов заявили об опасности отсутствия четких критериев понятия «причастность к отмыванию денежных средств». Например банки будут отказывать в обслуживании таким клиентам даже в том случае, когда их операции не будут связаны с получением кредитов, так как регулятор уже отозвал у нескольких кредитно-финансовых учреждений лицензии за нарушение «антиотмывочного» законодательства. И это при том, что список сомнительных клиентов носит всего лишь рекомендательный характер.

В МФК и МКК, скорее всего, будет другая ситуация, — уверяют эксперты. Некоторым клиентам с плохой кредитной историей микрофинансовые организации будут отказывать, считая нарушения с их стороны обязательств по возврату займов по паспорту сомнительными операциями. Более того, полагают эксперты, практически все МФО добавят пункт «Отмывание денег» к приведенным ниже пунктам проверки потенциальных заемщиков, которые существуют в компании Деньги сразу:

  • «Террорист»;
  • «Паспорт»;
  • «Персональные данные»;
  • «Черный список»;
  • «Должник».


Возврат к списку
Подписка на рассылку